Planeación de patrimonio y donaciones

Un método de planeación reflexivo y con foco fiscal

Más que documentos: un plan coordinado

Una buena planeación patrimonial no es solo papeleo. Es que los impuestos, el flujo de caja, los intereses del negocio y las consideraciones familiares funcionen juntos. Analizamos tu panorama completo, modelamos el impacto fiscal de las decisiones clave y coordinamos con tu abogado para que el plan refleje tu voluntad y la ley vigente.

Protección

Planear el control y las salvaguardas, reduciendo la exposición fiscal innecesaria donde se pueda.

Claridad

Decisiones claras, roles claros y documentación clara, para que tu voluntad se entienda.

Consistencia

Decisiones fiscales y no fiscales alineadas, para que el plan aguante con el tiempo y no solo en el papel.

Áreas centrales de planeación

Nuestros servicios de planeación patrimonial

Cada plan se construye alrededor de tu vida, tus valores y tu estructura financiera. Nos enfocamos en el análisis fiscal, la mecánica de financiación y una coordinación limpia con tu abogado.

Planeación del impuesto sucesoral

Evaluamos cómo puede gravarse tu patrimonio bajo la ley vigente, si hay liquidez suficiente para cubrir los gastos, y cómo deberían estructurarse las transferencias, coordinando con tu abogado para que los documentos reflejen tu voluntad.

Revisión de exposición fiscalPlaneación de liquidezCoordinación con abogados

Planeación del impuesto a las donaciones

Donar en vida puede reducir el valor gravable del patrimonio si se usa con cuidado. Modelamos el impacto fiscal de distintos caminos y mantenemos tu estilo de vida y tu seguridad de largo plazo en el centro.

Donaciones en vidaEstrategia de tiemposCon tus necesidades de efectivo en cuenta

Planeación de fideicomisos

Los fideicomisos pueden definir cómo y cuándo se distribuyen los activos, sumar protección y aclarar quién responde por el impuesto de renta. Ayudamos a definir si encajan y luego coordinamos con tu abogado la redacción y la alineación en el tiempo.

Control y estructuraProtección de activosClaridad en renta

Servicios coordinados de sucesión y fideicomisos

Un plan bien diseñado puede preservar la privacidad, reducir impuestos evitables, limitar la intervención de los tribunales y dar tranquilidad. Colaboramos con abogados y otros asesores para que el plan funcione como un todo.

Coordinación del equipoPrivacidad y controlEstabilidad de largo plazo

Planeación de testamentos

Revisión y coordinación para que tu voluntad quede clara y alineada con el plan completo.

Claridad de voluntadCoordinación fiscalAlineación familiar

Poderes y directivas

Acompañamiento para dejarlos listos temprano y mantenerlos al día a medida que la vida cambia.

Autoridad para decidirRevisión y actualizaciónEventos de vida

Bueno saberlo

Preguntas frecuentes

Cada 3 a 5 años como base, y antes cuando cambia la vida (matrimonio, un hijo, la venta del negocio, una mudanza) o cambian las reglas fiscales. Un plan que nunca se revisa termina desalineado tanto de tu voluntad como de la ley vigente.

Sí, y es importante. Nosotros hacemos el análisis fiscal y la mecánica de financiación, y coordinamos con tu abogado para que los documentos de verdad cuadren con el plan fiscal. Los planes fallan cuando esos dos lados no están alineados.

Puede, si se usa con cuidado. Modelamos el impacto fiscal de distintos caminos de donación manteniendo en el centro tu estilo de vida, tus necesidades de efectivo y tu seguridad de largo plazo. La meta nunca es donar hasta quedarte sin liquidez.

Depende de tus objetivos. Los fideicomisos pueden definir cómo y cuándo se distribuyen los activos, sumar protección y aclarar quién responde por el impuesto de renta. Primero ayudamos a ver si encaja, y luego coordinamos la redacción con tu abogado.

Este es uno de los temas que más se pasan por alto. Evaluamos si el patrimonio tiene liquidez suficiente para cubrir impuestos y gastos sin obligar a vender a las carreras un negocio o una propiedad, y planeamos la mecánica de financiación en consecuencia.